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“断卡”即是斩断犯罪分子的信息流和资金流。“实名不实人”的电话卡，会被犯罪分子用来实施电信网络诈骗，还会用来进行网络贩毒、网络赌博，而这些钱大部分都是通过买卖的银行卡走账，难以追查和打击。

这名取款人姓徐，2023年五月的一天，徐某来到北京市大兴区某银行网点想将卡内的10万多元全部取走，但他怎么也没想到这一举动竟然把民警给招来了。徐某所取款的银行卡账户，触发了银行设置的预警，系统显示，他卡内的钱有问题。银行职员没有打草惊蛇，偷偷的拨打了报警电话。

根据民警掌握的线索，徐某卡里的钱涉及一起电信网络诈骗案，就在几个小时前，外省市一名女子刚刚被人骗了10万多元。徐某并不承认他参与了电信网络诈骗，那么被骗的10万多元怎么会到了他的账户上，在这起诈骗案中，徐某又扮演了什么角色呢？民警调查后发现，徐某是一名快递员，前不久他在网上找了一份兼职，对方说有人往他的银行卡里转账，他再去银行把现金取出交给其他人，就可以获得相应的报酬。

原来，徐某的这种行为就是电信网络诈骗环节中重要的一环，帮助诈骗嫌疑人洗钱，一些人贪图小利，用自己的银行卡、支付宝帮助嫌疑人完成转账，无形中成了骗子的帮凶。2023年6月19日，这家银行的另一处营业网点内，一名男子马某也被民警擒获。马某的银行卡也触发了银行的系统。北京市公安局大兴分局兴丰派出所的民警立刻赶到了现场。与徐某一样，马某也是将自己的银行卡借给了骗子，成为了电信网络诈骗中洗钱的工具。而这家银行结合涉诈账户的特点，通过大数据的梳理排查，专门研发了反诈系统。

银行及时为警方的后续侦办、追赃减损争取了宝贵时间。目前，徐某、马某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得，犯罪所得收益罪，已被大兴警方依法刑事拘留，案件还在进一步调查当中。

记者：杨旸 摄像：李昂

来源：法治进行时